מה זה תכנון פיננסי
בעידן של היום, בעולם משתנה בקצב מהיר, המצב הכלכלי יכול להיות בלתי צפוי.
רובנו לא מוכנים לעתיד שיבוא, עם הפתעות וסיכונים לאורך הדרך. חלקנו אפילו לא יודעים איך העתיד שלנו הולך להיראות.
תכנון פיננסי הוא תכנון אסטרטגיה להגשמת מטרות ויעדים בעתיד הקרוב והרחוק לכם ולמשפחה שלכם.
התכנון נועד להכיר ולמפות את המצב הפיננסי הקיים ולהכין מסלול בו נגדיר את המטרות שלנו, ננהל סיכונים ונבחר את הדרכים המתאימות ביותר עבורכם ומתאימים ליכולות שלכם תוך מקסום רווח וצמצום עלויות.
התכנון הפיננסי עוזר לנו להיות רגועים ובטוחים יותר לגבי העתיד שלכם ושל המשפחה שלכם ומייצר עבורכם הזדמנויות להתקדם לעבר הגשמת חלומות ומטרות החיים שהגדרתם.
מה עושים בתהליך התכנון הפיננסי?
המלצות ואסטרטגיה
זה החלק הכיף. ניקח את כל מה שעשינו עד עכשיו ואציג בפניכם את כל ההמלצות, התובנות והדרך בה אנחנו בונים כדי להגשים את האסטרטגיה הכלכלית שלכם.
וזה לא נגמר פה. תוכניות זה יפה, אבל גם תוכניות יכולות להשתנות במהלך הדרך. אנחנו נהיה עם היד על הדופק גם לאורך זמן כדי לוודא שאנחנו מתמידים בכל מה שהגדרנו, גם אם צריך לעשות שינויים והתאמות.
הגדרת מטרות ויעדים
מה החלומות שלכם. מה אתם רוצים להגשים? לטווח הקצר, לטווח הארוך. לשנה הקרובה, לעוד 5 שנים. החל מאירועים לילדים, דירה לכל ילד, עזרה בחתונה. ועד למה וכמה להוריש הלאה.
נגדיר הכל ואז נבנה תוכנית כדי לראות איך מגיעים לאותם יעדים.
נוציא נתונים קיימים שלכם (הר ביטוח, הר כסף, מסלקה פנסיונית) כל דבר שבעצם ייתן לנו תמונה כוללת על המצב הפיננסי שלכם.
מפה מתחילים.
ניתוח מצב קיים
נעים להכיר
נתחיל בלהכיר אחד את השני. את המשפחה, את ההתנהלות הכללית. מה חשוב לכם יותר, מה פחות. מי מנהל את הכספים בבית ועד כמה התא המשפחתי שותף בקבלת ההחלטות.
מהצד שלי אציג לכם את האני מאמין שלי. מה אני דורש מכם ומה אני מתחייב לתת.
התהליך הוא תהליך חשוב, וקריטי לתאם ציפיות ולהגדיר מחוייבות של שני הצדדים.
שותפים לתהליך
בתהליך התכנון הפיננסי אוכל לקשר אתכם (אם תרצו בכך) עם מספר רב של בעלי מקצוע.
כל אחד מומחה בתחומו המביאים ערך רב לתהליך ולמקסום התוצאות.
אני לקוח של כל אחד מאנשי המקצוע שאני ממליץ עליהם. יש לי נסיון רב עם כל אחד מהם ואני לעולם לא ממליץ על אנשי מקצוע שאני לא מכיר אישית וכספי האישי אינו מושקע או מנוהל דרכם.
יועץ פנסיוני
עו"ד ירושות וצוואות
סוכן ביטוח
מתכנן פרישה
רואה חשבון / יועץ מס
עו"ד נדל"ן
יועצת משכנאות
מנהלת קרנות חוב/הון