ניהול כלכלת משפחה - לנצח את המינוס

נתחיל בתהליך המכיל 4 פגישות בהן נעבור על המצב הקיים של המשפחה. נבין בדיוק איפה הבעיות הקריטיות ונמצא פתרונות כדי לצאת לדרך כלכלית נכונה. אלווה אתכם גם לאחר ה-4 פגישות כדי לוודא שאתם במסלול הנכונים ולא רק מאוזנים בתקציב אלא גם יודעים לחסוך בצד כדי להגשים את המטרות שלכם.
התהליך יכלול 4 שלבים:

​

שיחה מקדימה:

קודם כל נדבר, נכיר, נתאם ציפיות. נבין שלא הכל אפשר לעשות בבת אחד וביום אחד. זהו תהליך ארוך שמלבד העבודה הטכנית של להיות מאוזנים כלכלית, יש פה גם שינוי מחשבתי והתנהגותי. נשווה רשימות, נספר סיפורים, נגדיר הסכמות ונציין הבדלים. זהו צעד ראשון אבל הכרחי מאוד להתחלת התהליך.

​

שלב 1:

• ניתוח הכנסות והוצאות.

• מיפוי מכשירי פנסיה קיימים (קרנות, קופות גמל וכו').

• הצגת נכסים ואפיקי השקעה קיימים.

• ביטוחים.

• הגדרת מטרות ויעדים.

​

שלב 2:

• בנייה והגדרה של תקציב מאוזן. 'איזון' זו מלת המפתח פה.

• בניית תוכנית כוללת לשיפור המצב הכספי. כולל שיפור ושדרוג המכשירים הפיננסים והפנסיונים.

• בקרה על התקציב והסדר חובות.

​

שלב 3:

• עבודה עם כלים ושיטות למעקב על ההוצאות וההכנסות השוטפות.

• מעבר על מספר חודשים בהם נבחן את תוכנית הפעולה ונוודא שאנחנו במסלול הנכון.

• זהו השלב הארוך ביותר בו אנחנו באמת נהיה עם יד על הדופק כדי לראות כמה טובה התוכנית שלנו ואת ההתחייבות שלנו לתהליך.

​

שלב 4:

• בעת איזון והתייצבות, נתכנן את העתיד (נתחיל במטרות קטנות עד חסכונות לפנסיה, אירועים ויעדים שונים).

• נגדיר דרכי פעולה להמשך הדרך וניהול סיכונים מתאים לכל צרה שלא תבוא.

​

זהו תהליך משמעותי למשפחה כדי לצאת לדרך כלכלית נכונה ולבנות עתיד כלכלי יציב ובטוח.

דברו איתי ואנחה אתכם צעד אחרי צעד איך באמת אפשר לעשות את זה. בלי סמסאות ריקות, בלי הבטחות באויר. אלווה אתכם לאורך כל הדרך עד שתשיגו את המטרות שלכם.